三益宝注意了、非法吸收公众存款,设立资金池违规自融

2018-10-09 23:49 来源:星空观察网

关于三平伟业(北京)投资管理有限公司

及其下属p2p平台三益

进行自融欺骗、设立资金非法吸储的事实真相

尊敬的办各级领导、投资人及各位专家:

    大家好!

今天,我作为一个从事金融行业多年的人员,向各位阐述一下三平伟业(北京)投资管理有限公司及其下属p2p平台三益宝进行一系列非合规甚至非法活动的相关事实真相。首先是非法吸收公众存款设立资金池用来填补三平集团内部资金空缺及满足个人挥霍的目的,对投资人及客户乃至整个金融市场造成极其严重的后果;其次,三益宝2018年元月开始至2018年4月,短时间内通过发展线下代理方式开展业务,对线下代理要求每个加盟会员单位必须向其自融账户走假账,现有加盟规模超过300余家,每个月有近3亿元的递增趋势,可谓是涉及资金庞大;再次,从2017年开始,三益宝董事长胡红利委派河南三平集团领导李春,进行大规模自融项目,以投资项目为噱头,企业在恒丰银行开设虚拟账户,以每笔5万元从虚拟账户向企业对公账户汇入,大肆宣扬开展企业联盟会员单位,承诺返利给企业,让企业参加联盟会员活动。以上种种恳请相关管理部门领导调查了解,作出相应处理。

以下为事实依据:

一、一、非法吸收公众存款,设立资金池。

接到大量的借贷人反映,三平伟业(北京)投资管理有限公司旗下三益宝线下放贷平台乐商经营贷放款给借贷企业,通过直接控制借贷人/企业的公户网银U盾,自行操纵放款,并将贷款的40%作为反担保押金直接扣除,借贷人没有拿到相应的贷款,却要背负着100%的合同金额,已经构成虚假发标,据悉,此举是为了非法吸收投资人款项,通过暗地操作,更多的占用投资人的资金,以达到其填补三平集团的业务亏空和其他目的,同时营造出一种三益宝表面的虚假繁荣状况,他们深知三益宝漂亮的数据对于投资人来说,更有“说服力”。按照三益宝的官方数据,每个月放款金额在2亿元左右,保守计算每个月有8000万元流入资金池,而这两年累积下来,没有20亿元,,至少也应该有十几亿元了吧!而这十几亿元到底流向何处,我想,肯定不是流向急需资金谋求发展的企业,也不是惠及大众吧!

二 二、企业还款资金流向不明

我还发现一个非常耐人寻味的问题,借款企业的资金是从银行托管账户下发,还款应给直接还给托管银行或者是三平伟业的对公账户,甚至是和三益宝平台有直接关系的对公账户也能理解。但是他们却要求将还至胡红利(中信银行6226 9811 0017 4537)和胡志琴(中原银行6236 6011 0677 8697)的个人账户,这个是我不能理解的。企业按照合同标识和短信还入对公账户这才是理所应当,这样不论是对三益宝平台还是借款企业来说都是有据可查,有理可依的,但是他们却坚持转到胡红利和胡志琴的私人账户,这样在我看来必定有猫腻:一是这个资金流向了不明的地带,直接由胡红利支配,第二就是三益宝给借款企业实际的利率和反担保押金是与表面宣传和传达给投资人的信息不对称,需要修整。当然,可能还有其他原因。但是与常理相违背的事情,必定有隐情。附件中有胡红利和胡志琴的银行转账截图为证。

三、发展代理,非法吸储:

三平伟业(北京)投资管理有限公司通过招收线下代理方式开展业务,其中对线下代理有着一项规定,即每个加盟店须向其自融账户走假账100万元,现在其加盟规模已有300余家,按照这样形式,粗略计算每个月至少有近3亿规模的数量,这样算来,三平集团及三益宝掺水情况相当严重,三益宝官网显示代理还在继续发展,三益宝如何透明化?

四、自融骗局:

2017年开始,三平伟业(北京)投资管理有限公司董事长胡红利委派河南三平集团领导李春为首,进行大规模自融项目,以投资项目为称号,大肆宣扬开展企业联盟会员单位活动,承诺返利给企业人民币1万元让企业参加联盟会员活动。

联盟会员的参与方式为:先填写文件(协议书、CA证书授权委托书、法大大账户及数字证书申请表、机构信用代码信息证明、三平创富(集团)投资发展联盟会员登记表、企业开户申请书、预支收据、收款账户信息表),企业签字按手印盖公章,对方盖公章,什么都不填,然后给企业在恒丰银行开设虚拟账户,以每笔5万元从虚拟账户提取到企业对公账户,然后他们直接收走企业网银U盾,完全控制企业网银直接汇出到和胡红利、苗利辉、胡景辉、甄紫涵等人相关的空壳公司账户(相关联公司见附件),基本在1小时内完成100万元分20次从恒丰银行到企业账户再到胡红利直接控制的关联公司账户的过账流程,然后在企业公户留1万元。

版权声明:本网部分内容转自其他媒体,目的在于传递更多信息,并不代表本网赞同其观点或证实其真实性。如有其他问题,请联络编辑室邮箱:[email protected] 投稿发至邮箱:[email protected]
分享到:0