工行巴中恩阳支行:成功堵截“金银币保险费”诈骗案

2019-04-05 06:00 来源:星空观察网

“感谢工商银行领导和员工的帮助,让我意识到这是一起电信诈骗案,不然我的钱就被骗没了,体现工商银行工作人员高度的责任心和为客户着想的职业精神。”巴中恩阳区70岁老人张尚党(系化名)拉着的工行巴中恩阳网点工作人员吴魏的手激动地说。这是3月31日上午发生在工行巴中恩阳营业部大厅的一幕。

由于工行巴中恩阳支行领导和员工的高度警惕、果断处置,成功堵截了一起电信诈骗案件,为客户挽回了3900余元的资金损失,赢得了客户的高度赞誉。

3月30日下午,客户张尚党到工行巴中恩阳网点要求汇款3900元到一外地卡上,工行网点工作人员吴魏习惯性地询问客户张尚党是否认识收款人、汇钱用途等信息。张尚党称认识对方,但汇款中提示户名有误,再次询问收款人姓名时,张尚党却支支吾吾、无法回答,张尚党电话联系对方一直无法接通。工行网点工作认为该笔汇款有些蹊跷,凭借职业经验意识到这很有可能是一起电信诈骗嫌疑,于是提醒客户不要向对方汇款。张尚党表示联系上对方后再汇款,临别时网点工作人员再三嘱咐老人一定要小心核实,避免上当受骗。

第二天,张尚党再次来到网点汇款,经办人员查看收款人姓名时发现已与昨日不同,就更加确定为电信诈骗,于是反复询问张尚党汇款原因。张尚党告知是汇“保险费”,并提供一张代销售“金银币”的单据和图片。

据张尚党透露,其购买了1套金银币原价壹仟余元,现该公司声称该套金银币已升值到贰拾余万元,公司要对金银币进行回购,并代为销售,该“保险费”就是为“金银币”销售寄存的“保险费”。经办人员立即通知现场主管并一起认真向客户解释,张尚党坚持认为没有被骗,现场主管在多次劝阻无效后果断报警。

公安人员到达网点通过技术手段确定是一起电信诈骗,张尚党老人这才恍然大悟,最终取消汇款。

近来,不法分子利用电信、网络等手段实施诈骗犯罪的案件层出不穷,且诈骗手段不断推陈出新,而在所有的电信、网络诈骗案例中,银行转账支付往往是最后一道关卡。守住最后一道防线,尽最大可能为客户避免资金损失,是所有银行从业者义不容辞的职责。

工商银行巴中分行高度重视电信诈骗案件的防范工作,综合运用柜台、LED、ATM等终端,借助手机短信、微信等载体,通过张贴警示标语、发放宣传册页、摆放宣传板面等多种形式加强警示教育,向客户普及资金诈骗类案件的甄别常识和防范方法,切实增强广大群众防范意识,从源头上防止电信诈骗事件发生。该行不断强化对一线临柜人员的防范教育工作,增强员工防范电信诈骗意识,该行要求各网点一线人员:一是要严格执行外部欺诈防范各项规章制度,切实保护客户财产安全。二是要时刻保持高度警惕,加强提升对通讯网络诈骗的识别能力和应急处置能力。三是要积极与公安部门协调配合,共同构建打击通讯网络诈骗联动机制。

工行巴中分行还要求各营业网点在日常工作中要善于观察、勤于沟通,,采取多说一句话服务方式,做到多留心、多关注、多提醒,不让一笔可疑交易从手中漏过,做好防范电信诈骗风险提示和前台柜面的防范工作,切实维护好客户资金安全。

近三年来,工行巴中分行通过网点现场成功防范电信案件7起,涉案金额53.1万元。(杨燎)

版权声明:本网部分内容转自其他媒体,目的在于传递更多信息,并不代表本网赞同其观点或证实其真实性。如有其他问题,请联络编辑室邮箱:[email protected] 投稿发至邮箱:[email protected]
分享到:0